Know Your Customer (KYC) Policy

Casibra.com

Управляется компанией: 3-102-952153 Sociedad de Responsabilidad Limitada

Номер лицензии: ALSI-202604024-FI2

Дата вступления в силу: 08.05.2026

Контакт: compliance@casibra.com

1. Цель политики

Политика «Знай своего клиента» (KYC) устанавливает процедуры, применяемые Casibra.com для обеспечения соблюдения требований законодательства и нормативных актов в сфере противодействия отмыванию денежных средств (AML), противодействия финансированию терроризма (CTF) и санкционного скрининга. Эти процедуры разработаны для защиты платформы от использования в незаконных целях и для обеспечения того, чтобы доступ к ее услугам получали только проверенные и имеющие на это право лица. Политика поддерживает выполнение регуляторных обязательств в соответствии с законодательством Анжуана, а также способствует прозрачности, доверию и ответственному функционированию платформы.

2. Сфера применения и правовая основа

Настоящая политика применяется ко всем клиентам, использующим Casibra.com, включая тех, кто получает доступ к услугам через аффилированные домены или мобильные приложения. Она также регулирует деятельность сотрудников, участвующих в верификации клиентов, обработке платежей, оценке рисков и выявлении мошенничества. Кроме того, она регулирует взаимодействие с юрисдикциями повышенного риска, политически значимыми лицами (PEP) и подозрительными транзакциями. Правовая основа политики базируется на Законе Анжуана «О предотвращении отмывания денежных средств» № 008 от 2005 года и соответствует международной передовой практике, включая стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и директивы ЕС по AML. В соответствующих случаях на компанию также распространяется действие Общего регламента по защите данных (GDPR).

3. Сведения о компании

3-102-952153 Sociedad de Responsabilidad Limitada — это компания, зарегистрированная в соответствии с законодательством Коста-Рики под регистрационным номером 3-102-952153. Ее зарегистрированный адрес: Provincia 04 Heredia, Canton 07 Belen, La Asuncion, Cariari, Oficinas Beeworking, Sala Tres. Компания управляет Atom-casino.com на основании игровой лицензии ALSI-202604024-FI2, выданной Правительством Анжуана, Союз Коморских Островов, которая уполномочивает ее предоставлять услуги онлайн-гемблинга и ставок в разрешенных юрисдикциях.

4. Цели

Настоящая политика направлена на подтверждение личности всех пользователей, предотвращение доступа несовершеннолетних и неуполномоченных лиц, снижение рисков, связанных с отмыванием денежных средств и финансовыми преступлениями, а также на обеспечение безопасной обработки персональных данных. Кроме того, она направлена на продвижение ответственной игры и соблюдение лицензионных обязательств. Atom-casino.com обязуется применять риск-ориентированный подход, чтобы уделять приоритетное внимание и ресурсы клиентам с более высоким уровнем риска.

5. Идентификация и верификация клиентов

До того как клиенту будет разрешено внести в общей сложности более 2 000 евро или запросить вывод средств, он должен пройти обязательную процедуру подтверждения личности. Эта процедура включает сбор полного юридического имени клиента, даты рождения, гражданства, адреса проживания, адреса электронной почты и номера телефона.

Клиенты должны предоставить действительный документ с фотографией, выданный государственным органом, такой как паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение. В документе должны четко отображаться имя лица, фотография и дата рождения. Кроме того, клиенты должны предоставить недавний счет за коммунальные услуги, банковскую выписку или официальную корреспонденцию, выданные не более трех месяцев назад, для подтверждения указанного адреса проживания.

6. Подтверждение принадлежности платежного средства

Casibra.com требует подтверждения того, что платежный метод, используемый для внесения депозита или вывода средств, принадлежит клиенту. В качестве допустимого подтверждения принимаются банковская выписка, снимок экрана панели интернет-банкинга клиента или интерфейса электронного кошелька, на котором видны как сам платежный метод, так и имя клиента. Кредитные и дебетовые карты должны быть личными, а не корпоративными и не принадлежать третьим лицам.

7. Углубленная проверка (EDD)

В случаях, когда клиент представляет повышенный по сравнению с обычным риск, например если речь идет о политически значимых лицах (PEP), лицах из юрисдикций повышенного риска, пользователях, совершающих необычные транзакции, либо о транзакциях свыше 10 000 долларов США или группе связанных транзакций на сумму свыше 10 000 долларов США, проводится углубленная проверка. Она включает запрос дополнительной документации, проверку источника средств и благосостояния, проведение более глубоких проверок по базам данных, более частый мониторинг транзакций, а также необходимость получения одобрения руководства для продолжения отношений с таким клиентом.

8. Оценка рисков и категоризация

Casibra.com классифицирует клиентов как низкорисковых, среднерисковых или высокорисковых на основании юрисдикции, сумм депозитов, поведения, используемых платежных методов, использования инструментов анонимизации (например, VPN), типа игрока (PEP или лица с негативными упоминаниями в СМИ) и других тревожных признаков. Категоризация риска определяет объем мониторинга и частоту необходимых обновлений данных. Пользователи с высоким уровнем риска подлежат более детальной и частой проверке, тогда как пользователи с низким уровнем риска проходят стандартную верификацию и мониторинг.

9. Непрерывный мониторинг

Casibra.com осуществляет постоянный мониторинг всей активности пользователей и финансовых транзакций. Система настроена на выявление необычной активности, включая быстрые депозиты и выводы средств, операции из юрисдикций повышенного риска, использование прокси-соединений и переключение между несколькими платежными методами. Любое необычное или подозрительное поведение передается на рассмотрение в отдел комплаенса. До завершения проверки могут применяться временные ограничения.

10. Обращение с политически значимыми лицами (PEP)

Политически значимые лица, их родственники и близкие партнеры отмечаются на этапе регистрации и периодически повторно проверяются в течение всего периода отношений с клиентом. Casibra.com использует сторонние источники данных для выявления PEP. Деловые отношения с PEP требуют предварительного одобрения сотрудника по AML или исполнительного руководства и подлежат усиленному мониторингу.

11. Хранение документов и защита данных

Все документы, собранные в процессе KYC, включая сканы удостоверений личности, подтверждения адреса, подтверждения платежных методов и внутренние коммуникации, надежно хранятся не менее пяти (5) лет после прекращения отношений с клиентом. Atom-casino.com соблюдает требования GDPR, Закона о защите персональной информации и электронных документах (PIPEDA), Общего закона о защите данных Бразилии (LGPD), Закона Австралии о конфиденциальности 1988 года и иных применимых нормативных актов о защите данных, а также обеспечивает безопасное хранение персональных данных в зашифрованном виде с доступом только для уполномоченных сотрудников.

12. Сообщение о подозрительной деятельности

Все сотрудники, взаимодействующие с клиентами и платежами, проходят обучение по выявлению и сообщению о подозрительном поведении. Каждый такой случай должен быть внутренне передан сотруднику по AML, который отвечает за принятие решения о необходимости направления отчета о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующие органы. Такие отчеты должны направляться в течение семи (7) дней с момента выявления подозрительной транзакции или поведения. Кроме того, все транзакции на сумму свыше 10 000 евро или группа связанных транзакций, превышающая 10 000 долларов США, подлежат сообщению независимо от того, считаются ли они подозрительными.

13. Обучение сотрудников и соблюдение требований

Casibra.com регулярно проводит обучение всех сотрудников, занятых в сфере комплаенса, финансов, клиентского сервиса и предотвращения мошенничества. Обучение охватывает требования AML/CTF, лучшие практики KYC, методы выявления мошенничества и обязательства по защите данных. Учетные записи о проведенных обучениях, посещаемости и сертификациях сохраняются для целей внутреннего аудита.

14. Внутренние аудиты

Casibra.com проводит внутренние аудиты для периодической оценки эффективности мер KYC.

15. Несоблюдение требований и санкции

Любой клиент, который не завершит процедуры KYC, будет ограничен в совершении транзакций или доступе к услугам Atom-casino.com. Сотрудники, нарушающие настоящую политику, могут быть подвергнуты дисциплинарным мерам, включая увольнение. В случае серьезных нарушений компания также может столкнуться со штрафами, отзывом лицензии или уголовным расследованием. Все клиенты и сотрудники обязаны в полной мере сотрудничать с отделом комплаенса.

16. Непрерывное совершенствование

Casibra.com отслеживает изменения в требованиях AML/CTF и оперативно обновляет политику KYC в соответствии с ними. Кроме того, компания внедряет передовые технологии, такие как искусственный интеллект и блокчейн, для совершенствования процессов верификации и максимального снижения уровня мошенничества.

17. Контактная информация

Служба поддержки: support@casibra.com